UCP600对进出口企业的影响（上）

厦门农行

跟单信用证统一惯例（Uniform Customsand Practicefor Documentary Credits，简称UCP），是国际银行界、律师界、学术界自觉遵守的“法律”，是全世界公认的、到目前为止最为成功的一套非官方规定。70多年来，160多个国家和地区的ICC（国际商会）和不断扩充的ICC委员会持续为UCP的完善而努力工作着。随着银行、运输、保险各行业的发展，自1994年开始生效适用的跟单信用证统一惯例---国际商会第500号出版物（UCP500）已经不能完全满足和适应实际业务的需要，推出新的统一惯例对信用证业务加以指引成为大势所趋。

2003年5月，ICC银行技术与惯例委员会批准对UCP进行修改。在修改过程中ICC银行技术与惯例委员针对近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，全面回顾了UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见及决定，吸收了其中的合理条款。许多争议较大的条款，都是在例会上由各国家委员会以投票的方式来决定的。2006年10月25日，在巴黎举行的ICC银行技术与惯例委员会2006年秋季例会上， UCP600最终得以通过，并将于2007年7月1日正式实施。 

鉴于信用证在我国的进出口结算中仍扮演重要角色，其使用者--广大进出口商需要很好的学习国际惯例，并根据惯例的改变调整其业务操作以便更好的保护自身利益。在此，谨对UCP600相比UCP500进行的重要变动加以分析，以帮助进出口商更好的理解和运用惯例的条款。（请登陆海西物流网：www.21logistics.com详细阅读全文。）

一、结构上的改变

UCP600共有39个条款、比UCP500减少10条，但却比500更准确、清晰，更易读、易掌握、易操作。 UCP600在结构上有一个重要变化，即在第二、三两个条款集中归结了概念和某些词语在本惯例下的特定解释。对各当事方进行定义是一项很困难的工作，它牵扯到全行业的理解标准问题，但从惯例的整体结构来看会显得更加完整。把原本散落在各个条款中的解释定义归集在一起使全文变得清晰。从各关系方的定义来看，其责任和义务没有实质变化，但相比UCP500，UCP600在个别用词上更加清晰和简洁，并补充了一些UCP500中未加以明确的定义。UCP600取消了易造成误解的条款，如“合理关注”、“合理时间”及“在其表面”等短语；取消了无实际意义的许多条款。如“可撤销信用证”、“风帆动力批注”、“运输行单据”等，UCP500第5条“信用证完整明确要求”及第12条有关“不完整不清楚指示”的内容也从UCP600中消失。 这方面的调整对于企业，特别是涉足信用证业务不多的企业来讲，是一项有利的举措，因为这将更便于学习。在研读UCP600的过程中，需要尤其注重这些定义。明确惯例对各当事方的定义，才能更准确的把握信用证下各方的权利义务，也才能更好的保护自身利益。

UCP600在全文结构上的另一个变化是按照业务环节对条款进行了归结，改变了原UCP500在次序排列上的不足，极大的方便了使用者。简而言之，就是把通知、修改、审单、偿付、拒付等环节涉及的条款在原来UCP500的基础上分别集中，使得对某一问题的规定更加明确和系统化。当使用者进行业务处理时，如果对某一环节不太清楚，使用者可以很方便的在UCP600中查到相关的规定，这比从UCP500纷繁复杂的条款中寻找要轻松的多。同时，在学习UCP600时，也可以对某一问题有一个周详的认识。同样的改进还出现在关于如何认定正本单据的规定方面——新的规定更加单纯而明确。 

二、重要的新定义

在UCP600的条款中，出现了两个十分重要的新定义，在此有必要对它们进行解释，以利于对惯例全貌的把握。

1、HONOUR：“兑付”这个词概括了开证行、保兑行、指定行在信用证下除议付以外的一切与支付相关的行为。仅从UCP600条款设计来看，这个定义的引入可以使其他条款的规定统一而简洁；深一层讲，可以认为国际商会在试图向这样一个方向努力：无论哪一种信用证，银行在信用证下的义务是同一性质的。从信用证使用角度，特别是从受益人角度来看，无疑是有利的。

2、COMPLYING PRESENTATION：在UCP600的条款中，专门规定了何为“相符的交单”，强调要与信用证条款、适用的惯例条款以及国际银行标准实务相符合。这一对“相符”的界定，可能会减少实务中对于单据不符点的争议。在审单标准条款中，进一步细化了这一规定。由于国际银行标准实务是一个广义的范畴，并不局限于国际商会645号出版物《关于审核跟单信用证项下单据的国际银行标准实务》，因此这一规定实际上仍存在一定的灵活性。而据悉645号出版物也将针对UCP600相应进行修订，因此我们还需要关注该出版物的情况。

这两个定义，特别是“HONOUR”很可能会出现在将来的信用证条款中，比如开证行给指定行的指示条款部分（SWIFT电文MT700第78域），需要各当事方在实务中加以注意，以判定开证行的承诺性质。